Komentarze

Pierwszy raz w tym roku zajęliśmy pozycję neutralną i postanowiliśmy przyjrzeć się rynkowi z bezpiecznej perspektywy. W ostatni piątek (2 grudnia) złożyliśmy zlecenia zamiany posiadanych przez nas funduszy UFK na jeden fundusz, reprezentujący rynek pieniężny. Po zrealizowaniu transakcji w tym tygodniu skład naszego portfela będzie stanowił jeden fundusz: UFK Generali Gwarantowany PLUS , a w […]

Po ostatniej zmianie, obecny skład naszego portfela przedstawia się następująco: UFK Akcji Polskich: 20% UFK Akcji Amerykańskich: 10% UFK Funduszy Pieniężnych: 70% Oczywiście nazwy poszczególnych funduszy w portfelach naszych klientów są różne, w zależności od produktu, ale fundusze te reprezentują wymienione wyżej aktywa. Zlecenia zmiany składu portfela składaliśmy 24 października (zakładka „historia zleceń”). W załączniku […]

Koniec września, czyli koniec trzeciego kwartału to dobry czas na pewne podsumowania i spostrzeżenia, tym bardziej, że już kilku klientów poczuło się zaniedbanych ostatnim brakiem komentarzy z naszej strony, skądinąd słusznie. Niniejszym postaramy się to nadrobić. Od ostatniego komentarza w naszym portfelu pojawiły się pewne zmiany. Po zleceniach złożonych 26 września portfel prezentuje się następująco: […]

Szanowni Klienci, Chcieliśmy poinformować, że od jutra Generali będzie do Państwa wysyłało pisma z informacją o zmianach w zestawie dostępnych funduszy UFK w Waszych produktach. W czasie naszego spotkania z przedstawicielami Generali, które miało miejsce kilka dni temu zostaliśmy szczegółowo poinformowani o zmianach, które dokonają się w listopadzie. Pewne grupy funduszy zostaną ujednolicone: np. zamiast […]

Ostatni komentarz pisaliśmy niedawno, raptem dwa tygodnie temu. Opisałem wówczas nowy skład naszego portfela i przyczyny dokonanych zmian. Właściwie nic się nie zmieniło, jedynie nasze przewidywania i założenia już po dwóch tygodniach zmaterializowały się, a to oznacza, że wszystko jest w porządku i podążamy właściwą ścieżką. Zawsze jednak można lepiej i o tym też wspomnimy. […]

Po dłuższej przerwie od ostatniego komentarza, przyszedł czas na odniesienie się do ostatniego okresu na rynku, naszych działań i przewidywań na przyszłość. Pierwsze półrocze na giełdach było wyjątkowo słabe zarówno dla akcji, ale też, a może szczególnie dla obligacji i funduszy obligacyjnych, o czym szerzej w dalszej części komentarza. Przytoczę suche liczby: WIG20: -25,2%; S&P500 […]

Dziś trochę nietypowo, bo postaram się nie pisać o obecnej sytuacji rynkowej i naszych przewidywanych działaniach na przyszłość. O tym w najbliższym komentarzu. Powiem tylko, że skład portfela nie zmienił się od ostatniego komentarza, do którego macie Państwo, jak zawsze, dostęp w naszej aplikacji, w mailu wysyłanym do Państwa oraz na naszej stronie, pod adresem: […]

Ostatni komentarz dotyczący naszych działań, analizy rynku i portfela opublikowaliśmy 4 kwietnia. Byliśmy świeżo po dynamicznych, marcowych wzrostach, które skorygowały wycenę naszego portfela, składającego się w sześćdziesięciu procentach z funduszy zarabiających w czasie spadków na rynku i w czterdziestu procentach w funduszach skorelowanych ze zmianami wycen złota. Próbowałem wówczas wykazać, że skład naszego portfela pozostawał […]

Ostatnią zmianę w składzie portfela robiliśmy 17 lutego, zamieniając fundusze obligacji na fundusze złota. Ten ruch był słuszny, bo fundusze obligacyjne mocno spadły, natomiast złoto jest wyżej. Po tej zmianie skład naszego portfela to UFK short (zarabiające w czasie spadku rynku): 60% portfela i UFK reprezentujące złoto: 40%. Do dziś nadal utrzymujemy ten właśnie zestaw […]

W ubiegłym tygodniu zdecydowaliśmy się na zmianę składu naszego portfela. Obecnie zawiera on dwie klasy aktywów (zmiana u większości z Państwa będzie widoczna w czwartek): POZYCJA KRÓTKA 60% i ZŁOTO 40%. Oczywiście chodzi o UFK typu short, czyli fundusze zarabiające na spadkach naszego rodzimego indeksu WIG20 oraz o UFK reprezentujący złoto, jako kruszec i UFK […]