Komentarze

Szanowni Państwo, Dla przypomnienia każdy z Klientów posiadających polisę Generali ma do dyspozycji dwa konta: konto regularne, na które wpłaty dokonywane są w z góry ustalonych okresach oraz konto dodatkowe. Na konto dodatkowe można wpłacać i wypłacać dowolną kwotę, bez ograniczeń czasowych. W związku z pojawieniem się takowych wpłat/inwestycji chcieliśmy zwrócić Państwa uwagę na dwa […]

Pokusiliśmy się dzisiaj (6 kwietnia) o porównanie wyników naszych działań na portfelu w odniesieniu do wyników wszystkich funduszy UFK, którymi dysponujemy na platformie Generali oraz w odniesieniu do najważniejszych indeksów giełdowych. Poniżej prezentujemy Państwu wspomniane wyżej zestawienie procentowych zmian w okresie od 6 kwietnia 2022 roku do 6 kwietnia 2023 roku, czyli za ostatnie 12 […]

„Zakładamy trudny pierwszy kwartał i dobrą pozostałą część roku. Jeżeli nasze założenia się sprawdzą oraz będziemy cierpliwi i konsekwentni, liczymy na dobre wyniki w 2023 roku.” Powyższy cytat, to część komentarza z połowy lutego. Na razie nic się nie zmieniło w naszym postrzeganiu sytuacji rynkowej, a trudności pierwszego kwartału wystąpiły właśnie w ostatnim tygodniu. Jesteśmy […]

Jak Państwo zauważyliście ostatnie zmiany w składzie portfela robiliśmy jeszcze w grudniu. Dla przypomnienia, sprzedaliśmy wówczas UFK akcyjne, zakupione pod koniec października. W załączniku numer 1 prezentujemy przebieg WIG20 w ujęciu dziennym. Po silnej fali wzrostowej zapoczątkowanej w październiku, nasz główny indeks dostał zadyszki dopiero w okolicach fioletowej średniej 200-sesyjnej. Trend boczny z wahaniami zawartymi […]

Miniony rok okazał się być jednym z najgorszych w historii naszego rynku kapitałowego. Wielu inwestorów boleśnie odczuło wydarzenia na giełdach. W przeszłości zwykle można było znaleźć klasy aktywów, które były bezpiecznymi przystaniami w trudnych czasach. W ubiegłym roku nawet o bezpieczną przystań było trudno. Przykładem może być tu szeroko rozumiany rynek długu, a szczególnie rynek […]

Pierwszy raz w tym roku zajęliśmy pozycję neutralną i postanowiliśmy przyjrzeć się rynkowi z bezpiecznej perspektywy. W ostatni piątek (2 grudnia) złożyliśmy zlecenia zamiany posiadanych przez nas funduszy UFK na jeden fundusz, reprezentujący rynek pieniężny. Po zrealizowaniu transakcji w tym tygodniu skład naszego portfela będzie stanowił jeden fundusz: UFK Generali Gwarantowany PLUS , a w […]

Po ostatniej zmianie, obecny skład naszego portfela przedstawia się następująco: UFK Akcji Polskich: 20% UFK Akcji Amerykańskich: 10% UFK Funduszy Pieniężnych: 70% Oczywiście nazwy poszczególnych funduszy w portfelach naszych klientów są różne, w zależności od produktu, ale fundusze te reprezentują wymienione wyżej aktywa. Zlecenia zmiany składu portfela składaliśmy 24 października (zakładka „historia zleceń”). W załączniku […]

Koniec września, czyli koniec trzeciego kwartału to dobry czas na pewne podsumowania i spostrzeżenia, tym bardziej, że już kilku klientów poczuło się zaniedbanych ostatnim brakiem komentarzy z naszej strony, skądinąd słusznie. Niniejszym postaramy się to nadrobić. Od ostatniego komentarza w naszym portfelu pojawiły się pewne zmiany. Po zleceniach złożonych 26 września portfel prezentuje się następująco: […]

Szanowni Klienci, Chcieliśmy poinformować, że od jutra Generali będzie do Państwa wysyłało pisma z informacją o zmianach w zestawie dostępnych funduszy UFK w Waszych produktach. W czasie naszego spotkania z przedstawicielami Generali, które miało miejsce kilka dni temu zostaliśmy szczegółowo poinformowani o zmianach, które dokonają się w listopadzie. Pewne grupy funduszy zostaną ujednolicone: np. zamiast […]

Ostatni komentarz pisaliśmy niedawno, raptem dwa tygodnie temu. Opisałem wówczas nowy skład naszego portfela i przyczyny dokonanych zmian. Właściwie nic się nie zmieniło, jedynie nasze przewidywania i założenia już po dwóch tygodniach zmaterializowały się, a to oznacza, że wszystko jest w porządku i podążamy właściwą ścieżką. Zawsze jednak można lepiej i o tym też wspomnimy. […]